小額貸.小額貸款公司 款公司實務手冊（大全）

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小額存款公司實務手冊

總目錄

盧培躍律師 編寫

關系電話

小額存款公司設立篇

目 錄

第一章 請求設立小額存款公司的資料

（一）以深圳地域設立小額存款公司爲例

深圳市XX小額存款公司成立請求目錄

（二）以廣州地域設立小額存款公司爲例

廣州市小額存款公司設立申報原料

第二章 請求設立小額存款公司的重心想知道款公司實務手冊（大全）文件

（一）小額存款公司設立請求書

（二）小額存款公司的配合出資人

（三）小額存款公司的設立計劃

（四）小額存款公司重要章程、制度

（1）小額存款公司章程

XXX小額存款無限仔肩公司章程

XX 小額存款股份無限公司章程

（2）小額存款公司業務管理制度

小額存款無限公司存款管理制度

（3）财務管理制度

小額存款無限仔肩公司财務管理制度

（4）風險監統制度

1小額貸款、小額存款無限公司風險管理要領

2、小額存款無限公司貸後管理制度

（5）消息披露制度

小額平安小額貸款存款無限公司消息披露制度

（五）股東會決議

1、小額存款公司法人股東的同意出資入股決議

2、小額存款成立、董事、初級管理人員拟任職決議

（六）、關于設立小額存款無限公司可行性思索陳述（參考範本）

（七）、小額存款公司請求設立的律師事務所出具法律私見書

小額存款公司管理制度篇

目 錄

一、公司根基制度

（一）總經理崗位職看看小額貸款條件責

（二）副總經理崗位職責

（三）業務管理根基制度

二、存款業務部

銀行小額貸款（一）存款業務部部門職責

（二）存款業務部經理崗位職責

（三）存款業務部員工崗位職責

（四）貸前探訪制度

（五）貸後管理制度

三、風險管理部

（一）風險管理部部門職責

（二）風險管理部經理崗位職責

（三）存款風險統制員崗位職責

（四） 風險統制管理制度

（五） 仔肩查究制度

一． 存款業務部風險查究制度施行細則

二． 風險管理部仔肩查究制度施行細則

三． 稽核财務部存款風險仔肩查究制度施行細則

四． 分析管理部存款風險仔肩查究細則

五． 存款審批人仔肩查究施行細則

（六）存款審批制度

四、稽核财務部

（一）稽核财務部部門職責

（二）财務總監崗位職責

（三）财務管理要領

（四）财務管理及外部審計制度

小額貸五、分析管理部

（一）分析管理部部門職責

（二）分析管理部經理崗位職責

（三）分析管理部文員職責

六、印章管理要領

七、辦公管理制度

第一節 日常管理制度

第二節 辦公用品管理端正

第三節 考勤管理制度

第四節 請請假制度

八、人事管理制度

小額貸款公司第一章 招聘和錄用

第二章 考勤管理

第三章 教育培訓

第四章 調動、提升

第五章 福利、工資

第六章 獎懲

第七章 去職

九、小額存款公司外部議事規則

小額存款公司股東會議事規則

小額存款公司董事會議事規則

小額存款公司監事會議事規則

小額存款公司存款察看委員會施行細則

小額存款公司員工會議制度

小額存款公司行政制度篇

目 錄

第一局限 行政制度

小額貸第一篇 員工招聘、錄用、去職管理制度

招聘人員挂号表

錄用通知書

員工挂号表

轉正請求表

員工開除（除名）請求表

去職交接清單

第二篇 勞動和考勤管理制度

考 勤 簽 到 表

考 勤 統 計 表

出 聽聽小額貸款門 辦 事 登 記 表

出 差 報 告

加 班 申 請 表

請 假 申 請 表

第三篇 員工行爲準則

第四篇 崗位職責

總經理崗位職責

副總經理崗位職責

人事總監崗位職責

人事專員崗位職責

行政總監崗位職責

行政專員崗位職責

财務總監崗位職責

會計崗位職責

出納崗位職責

黃金來往部崗位職責

部長的職責

部長助理的職責

小額貸款公司成立條件技術分解師的職責

業務主管的職責

業務主管助理的職責

客戶經理的職責

第五篇 公司獎懲制度

一、贊美制度

獎懲通知單

第六篇 會 議 制 度

一、例會制度

第七篇 勞動合同

第八篇 失密及競業協議

第九篇 衛生管理制度

第二局限 财務制度

第一篇 公司公章操縱管理制度

《公章操縱挂号表》

第二篇 關于公司報銷的相關端正

借 款 單

備用金請求單

第三篇 關于通訊費開支的端正

話費補貼請求表

費用報銷單

第四篇 關于差旅費開支的端正

小額貸款條件二、差旅費開支軌範

差 旅 費 報 銷 單

第五篇 關于辦公類費用報銷的端正

辦公類産品推銷請求單

費用報銷單

第六篇 關于公司常用費用報銷的相關端正

公交IC卡配置請求表

費 用 報 銷 單

汽車費補貼請求表

禮 品 申 請 單

彙（付）款憑證

第七篇 關于薪資福利及發放的相關端正

薪資調整表

第八篇 辦公用品管理制度

辦公用品領發挂号表

辦公用品領發挂号表

小額存款公司風統制度篇

目 錄

小額貸款公司存款風險管理制度

信貸合同管理制度

存款計結息制度

存款管理仔肩制度

信貸業務檔案管理制度

存款風險管理制度

存款操作規程施行細則

大額存款管理制度

企業存款管理制度

私人存款業務管理制度

存款保證管理制款公司實務手冊（大全）度

寄托存款管理制度

農業和墟落存款管理制度

農業小企業存款管理制度

農戶小額存款管理制度

小額存款公司存款業務操作流程篇

聽聽小額貸款條件目 錄

小額存款公司融資存款業務操作規程

第一章 總則

第二章 業務的請求與受理

第三章 失職探訪

第四章 業務審批

第五章 業務執掌和用款手續的執掌

第六章 業務的進程統制和貸後監管

第七章 風險統制條件

第八章 融資存款免費軌範

附件1 《客戶應提交資料清單》

附件2 《融資存款項目探訪陳述》

附件3 《風控專員審核陳述》

附件4 《業務部項目私見書》

附件5 《風控部項目私見書》

附件6 《最終項目審批表》

附件7 《業務部項目複議表》

附件8 《法律文件審核确認單》

附件9 《存款通知審批表》

附件10 《貸後監管陳述》

附件11 《簽署合同資料明細表》(略)

附件12業務部提早還款請求表

附件13業務部展期請求表

附件14 評議會評委私見表

附件15項目評議彙總表

附：評價資料清單

附：不完備産權證明

附：私人榮譽陳述查詢受權書

附：現金贖樓項目表格

事實上公司附：過橋項目表格

附：客戶榮譽評級目标體系與計分軌範表

小額存款公司貸前探訪及風控察看要點

目 錄

信貸業務貸前探訪要點

A、大凡性基礎資料

一、法人客戶需提供的資料

二、私人客戶需齊備的提供的資料

三、擔保人需提供的資料

B、探訪的重要方法及形式

一、客戶根基表面探訪方法及形式

小額貸款公司管理辦法二、客戶組織架構及關聯方景況消息探訪形式

三、客戶及關聯方名望景況及履約記實的探訪形式

四、客戶管理層履曆及管理層指導者素質的探訪形式

五、客戶所處行業名望的探訪形式

六、客戶規劃景況探訪形式

小額貸款公司管理辦法七、客戶财務狀況探訪形式

八、對授榮譽途、還款開頭探訪形式

九、探訪條件

C、罕見企業類型希奇探訪形式

一、商貿型企業希奇探訪形式

二、分娩型企業希奇探訪形式

三、投資管理型企業希奇探訪形式

四、團體型其實小額貸款公司企業希奇探訪形式

D、局限信貸産品需收羅的天性化資料和探訪重點

一、“農家樂想知道小額擔保貸款”

二、“守業樂”

三、“商家樂”

四、“金土地”

五、“綠之源”

六、“滋長金橋”

七、“守業金橋”

八、鞏固資産存款

九、項目存款

十、活動資金存款

事實上大全十一、擔保類

信貸業務風控察看要點

一、信貸資料完備性察看

（一）請求人基礎資料

1、法人客戶：

2、私人客戶：

二、請求人根基景況察看

（一）請求人主體資曆合法性察看

（二）請求人規劃資曆：

（三）股東出資

（四）外部治理機關

（五）信貸業務請求程序：

（六）請求人榮譽景況

小額貸款三、請求人财物狀況察看

（一）請求人财務制度執行景況察看

（二）财務分解重要目标

四、國度政策、信貸政策和制度察看

六、信貸業務審批後應歸檔的存款資料目錄

七、探訪陳述撰寫樣本

關于XXX請求抵押存款XX萬元的探訪陳述

關于XX公司請求抵押存款XX萬元的探訪陳述

八 風險察看陳述書

相比看小額貸款小額存款公司合同篇

目 錄

借 款 合 同（企業）

借 款 合 同（私人）

借款憑證

還款準許書

存款展期協議書

質 押 合 同

确 認 書

股權股東名冊

動産質物清單

質押物清單

保 證 合 同

抵 押 合 同

确 認 書

抵押物清單

抵押物價值确認書

抵押物清單（機動車輛）

抵押物清單（汽車）

房産抵押物清單

實物抵押聲明書

法定代表人身份證明書

股東會成員簽名形式

股東會決議(借款)

學習小額貸款條件股東會決議(擔保)

經濟咨詢辦事協議

确認函

居間合同

附件

返璧存款證明

小額存款公司信貸業務到期通知書

小額存款公司提早返璧借款請求書

小額存款公司提早返璧存款通知書

借款展期請求表

小額存款公司逾期存款（墊款）催收通知書

小額存款公司局限重要法規條例

目錄

《關于小額存款公司試點的指導私見》——中國銀行業監視管理委員會、中國百姓銀行

關于印發《存款公司管理暫行端正》的通知平安小額貸款——中國銀行業監視管理委員會

關于印發《存款公司組建審批作事指引》的通知——中國銀行業監視管理委員會

《關于村鎮銀行、存款公司、墟落資金互助社、小額存款公司相關政策的通知》

——中國百姓銀行 中國銀行業監視管理委員會

《廣東省小額存款公司管理要領(試行)》——廣東省金融辦

《廣東省百姓政府辦公廳關于推動小額存款公司安穩較快發展私見的通知》

——廣東省百姓政府辦公廳

《廣東省關于貫徹落實推動小額存款公司安穩較快發展私見的通知》

——廣東省百姓政府金融作事辦公室、廣東省工商行政管理局

深圳市——關于印發《深圳市百姓政府金融發展辦事辦公室非行政許可審批和挂号施行要領》的通知

深圳市——關于印發深圳市小額存款公司試點管相比看小額貸款公司理暫行要領的通知

深圳市——關于印發深圳市小額存款公司執掌改換事項

深圳市百姓政府關于批轉市金融辦深圳銀監局深圳市小企業金融辦事體系創設作事計劃...

深圳市——關于調整小額存款公司試點申報提交驗資陳述年光的通知

深圳市——關于轉發市金融辦深圳市小額存款公司試點審核作事指引（試行）的通知

《中華百姓共和國物權法》 全國人大

《中華百姓共和國擔保法》 全國人大常委會

《中華百姓共和國合同法》 全國人大

《中華百姓共和國公司法》 全國人大常委會

《存款通則》 中國百姓銀行

附：

關于小額存款公司試點的指導私見

深圳市小額存款公司試點管理暫行要領

關于印發《深圳市百姓政府金融發展辦事辦公室非行政許可審批和挂号施行要領》的通知

關于村鎮銀行、存款公司、墟落資金互助社、小額存款公司相關政策的通知

關于貫徹落實推動小額存款公司安穩較快發展私見的通知

......................

公司（現已編完下面形式，後續增添《小額存款公司信貸手冊》、及《小額存款公司培訓篇》）


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