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小額存款公司實務手冊

總目錄

盧培躍律師 編寫

幹系電話

小額存款公司設立篇

目 錄

第一章 請求設立小額存款公司的資料

（一）以深圳區域設立小額存款公司爲例

深圳市XX小額存款公司成立請求目錄

（二）以廣州區域設立小額存款公司爲例

廣州市小額存款公司設立申報原料

第二章 請求設立小額存款公司的中心文件

（一）小額存款公司設立請求書

（二）小額存款公司的合夥出資人

（三）小額存款公司的設立計劃

（四）小額存款公司首要章程、制度

（1）小額存款公司章程

XXX小額存款無限義務公司章程

XX 小額存款股份無限公司章程

（2）小額存款公司業務管理制度

小額存款無限公司存款管理制度

（3）财務管理制度

小額存款無限義務公司财務管理制度

（4）風險監操縱度

1聽聽銀行小額貸款、小額存款無限公司風險管理設施

2、小額存款無限公司貸後管理制度

（5）消息披露制度

小額存款無限公司消息披露制度

（五）股東會決議

1、小額存款公司法人股東的同意出資入股決議

2、小額存款成立、董事、初級管理人員拟任職決議

（六）、關于設立小額存款無限公司可行性争論叙述（參考範本）

（七）、小額存款公司請求設立的律師事務所出具法律觀點書

小額對于銀行小額貸款存款公司管理制度篇

目 錄

一、公司根本制度

（一）總經理崗位職責

（二）副總經理崗位職責

（三）業務管理根本制度

二、存款業務部

（一）存款業務部部門職責

（二）存款業務部經理崗位職責

（三）存款業務部員工崗位職責

（四）貸前探訪制度

（五）貸後管理制度

三、風險管理部

（一）風險管理部部門職責

（二）風險管理部經理崗位職責

（三）存款風險操縱員崗位職責

（四） 風險操縱管理制度

（五） 義務深究制度

一． 存款業務部風險深究制度施行細則

二． 風險管理部義務深究制度施行細則

三． 稽核财務部存款風險義務深究制度施行細則

四． 分析管理部存款風險義務深究細則

五你看小額貸款條件． 存款審批人義務深究施行細則

（六）存款審批制度

四、稽核财務部

（一）稽核财務部部門職責

（二）财務總監崗位職責

（三）财務管理設施

（四）财務管理及外部審計制度

五、分析管理部

（一）分析管理部部門職責

聽說小額貸款公司（二）分析管理部經理崗位職責

（三）分析管理部文員職責

六、印章管理設施

七、辦公管理制度

第一節 日常管理制度

第二節 辦公用品管理軌則

第三節 考勤管理制度

第四節 請請假制度

八、人事管理制度

第一章 招聘和錄用

第二章 考勤管理

第三章 教育培訓

第四章 調動、提升

第五章 福利、工資

第六章 獎懲

第七章 去職

九、小額存款公司外部議事規則

小額存款公司股東會議事規則

小額存款公司董事會議事規則

小額存款公司監事會議事規則

小額存款公司存款稽察委員會施行細則

小額存款公司員工會議制度

小額存款公司行政制度篇

對于小額貸款公司成立條件目 錄

第一局部 行政制度

第一篇 員工招聘、錄用、去職管理制度

招聘人員立案表

錄用通知書

員工立案表

轉正請求表

員工引去（解雇）請求表

去職交接清單

第二篇 勞動和考勤管理制度

考 勤 簽 到 表

考 勤 統 計 表

出 門 辦 事 登 記 表

出 差 報 告

加 班 申 請 表

請 假 申 請 表

第三篇 員工行爲準則

第四篇 崗位職責

總經理崗位職責

副總經理崗位職責

學習小額貸款公司成立條件人事總監崗位職責

人事專員崗位職責

行政總監崗位職責

行政專員崗位職責

财務總監崗位職責

會計崗位職責

出納崗位職責

黃金買賣部崗位職責

部長的職責

部長助理的職責

技術判辨師的職責

業務主管的職責

業務主管助理的職責

客戶經理的職責

第五篇 公司獎懲制度

一、嘉獎制度

獎懲通知單

第六篇 會 議 制 度

銀行小額貸款一、例會制度

第七篇 勞動合同

第八篇 失密及競業協議

第九篇 衛生管理制度

第二局部 财務制度

第一篇 公司公章利用管理制度

《公章利用立案表》

第二篇 關于公司報銷的相關軌則

借 款 單

備用金請求單

第三篇 關于通訊費開支的軌則

話費補貼請求表

你看小額貸款費用報銷單

第四篇 關于差旅費開支的軌則

二、差旅費開支圭表

差 旅 費 報 銷 單

第五篇 關于辦公類費用報銷的軌則

辦公類産品推銷請求單

費用報銷單

第六篇 關于公司常用費用報銷的相關軌則

公交IC卡配置請求表

費 用 報 銷 單

汽車費補貼請求表

禮 品 申 請 單

彙（付）款憑證

第七篇 關于薪資福利及發放的相關軌則

薪資調整表

第八篇 辦公用品管理制度

辦公用品領發公司立案表

辦公用品領發立案表

小額存款公司風操縱度篇

目 錄

存款風險管理制度

信貸合同管理制度

存款計結息制度

存款管理義務制度

信貸業務檔案管理制度

存款風險管理制度

存款操作規程施行細則

大額存款管理制度

企業存款管理制度

聽說小額擔保貸款小我存款業務管理制度

存款保證管理制度

交托存款管理制度

農業和鄉村存款管理制度

農業小企業存款管理制度

農戶小額存款管理制度

小額存款公司存款業務操作流程篇

目 錄

小額存款公司融資存款業務操作規程

第一章 總則

第二章 業務的請求與受理

第三章 失職探訪

第四章 業務審批

第五章 業務打點和用款手續的打點

第六章 業務的曆程操縱和貸後監管

第七章 風險操縱請求懇求

第八章 融資存款免費圭表

附件1 《客戶應提交資料清單》

附件2 《融資存款項目探訪叙述》

附件3 《風控專員審核叙述》

小額貸款公司附件4 《業務部項目觀點書》

附件5 《風控部項目觀點書》

附件6 《最終項目審批表》

附件7 《業務部項目複議表》

附件8 《法律文件審核确認單》

附件9 《存款通知審批表》

附件10 《貸後監管叙述》

附件11 《簽署合同資料明細表》(略)

附件12業務部提早還款請求表

附件13業務部展期請求表

附件14 評議會評委觀點表

附件15項目評議彙總表

附：評價資料清單

附：不完備産權證明

附：小我諾言叙述查詢受權書

附：現金贖樓項目表格

附：過橋項目表格

附：客戶諾言評級目标體系與計分圭表表

小額存款公司貸前探訪及風控稽察要點

你知道小額貸款公司管理辦法目 錄

信貸業務貸前探訪要點

A、凡是性基礎資料

一、法人客戶需提供的資料

二、小我客戶需完備的提供的資料

三、擔保人需提供的資料

B小額貸款公司管理辦法、探訪的首要方法及形式

一、客戶根本外表探訪方法及形式

二、客戶組織架構及關聯方處境消息探訪形式

三、客戶及關聯方榮譽處境及履約紀錄的探訪形式

四、客戶管理層履曆及管理層帶領者素質的探訪形式

五、客戶所處行業身分的探訪形式

六、客戶規劃處境探訪形式

對于小額擔保貸款七、客戶财務狀況探訪形式

八、對授諾言途、還款根源探訪形式

九、探訪請求懇求

C、罕見企業類型十分探訪形式

一、商貿型企業十分探訪形式

二、坐蓐型企業十分探訪形式

三、投資管理型企業十分探訪形式

四、團體型企業十分探訪形式

D小額擔保貸款、局部信貸産品需搜聚的性情化資料和探訪重點

一、“農家樂”

二、“守業樂”

三、“商家樂”

四、“金土地”

五、“綠之源”

六、“滋長金橋”

事實上公司七、“守業金橋”

八、不變資産存款

九、項目存款

十、活動資金存款

十一、擔保類

信貸業務風控稽察要點

一、信貸資料完備性稽察

（一）請求人基礎資料

1、法人客戶：

2、小我客戶：

小額貸款公司二、請求人根本處境稽察

（一）請求人主體資曆合法性稽察

（二）請求人規劃資曆：

（三）股東出資

（四）外部治理組織

（五）信貸業務請求程序：

（六）請求人諾言處境

三、請求人财物狀況稽察

（一）請求人财務制度執行處境稽察

（二）财務判辨首要目标

四、國度政策、信貸政策和制度稽察

六、信貸業務審批後應歸檔的存款資料目錄

相比看銀行小額貸款七、探訪叙述撰寫樣本

關于XXX請求抵押存款XX萬元的探訪叙述

關于XX公司請求抵押存款XX萬元的探訪叙述

八 風險稽察叙述書

小額存款公司合同篇

目 錄

借 款 合 同（企業）

借 款 合 同（小我）

借款憑證

還款願意書

存款展期協議書

質 押 合 同

确 認 書

股權股東名冊

動産質物清單

質押物清單

保 證 合 同

抵 押 合 同

确 認 書

抵押物清單

抵押物價值确認書

抵押物清單（機動車輛）

抵押物清單（汽車）

房産抵押物清單

實物抵押聲明書

法定代表人身份證明書

股東會成員簽名樣子

股東會決議(借款)

股東會決議(擔保)

經濟咨詢供職協議

确認函

居間合同

附件

退回存款證明

小額存款公小額貸款公司司信貸業務到期通知書

小額存款公司提遲到回借款請求書

小額存款公司提遲到回存款通知書

借款展期請求表

小額存款公司逾期存款（墊款）催收通知書

小額存款公司局部首要法規條例

目錄

《關于小額存款公司試點的指導觀點》——中國銀行業監視管理委員會、中國百姓銀行

關于印發《存款公司管理暫行軌則》的通知——中國銀行業監視管理委員會

關于印發《存款公司組建審批勞動指引》的通知——中國銀行業監視管理委員會

《關于村鎮銀行、存款公司、鄉村資金互助社、小額存款公司相關政策的通知》

——中國百姓銀行 中國銀行業監視管理委員會

《廣東省小額存款公司管理設施(試行)》——廣東省金融辦

《廣東省百姓政府辦公廳關于鞭策小額存款公司穩固較快發展觀點的通知》

——廣東省百姓政府辦公廳

《廣東省關于貫徹落實鞭策小額存款公司穩固較快發展觀點的通知》

——廣東省百姓政府金融銀行小額貸款勞動辦公室、廣東省工商行政管理局

深圳市——關于印發《深圳市百姓政府金融發展供職辦公室非行政許可審批和立案施行設施》的通知

深圳市——關于印發深圳市小額存款公司試點管理暫行設施的通知

深圳市對于小額貸款公司管——關于印發深圳市小額存款公司打點改換事項

深圳市百姓政府關于批轉市金融辦深圳銀監局深圳市小企業金融供職體系設置裝置擺設勞動計劃...

深圳市——關于調整小額存款公司試點申報提交驗資叙述時期的通知

深圳市——關于轉發市金融辦深圳市小額存款公司試點審核勞動指引（試行）的通知

《中華百姓共和國物權法》 全國人大

《中華百姓共和國擔保法》 全國人大常委會

《中華百姓共和國合同法》 全國人大

《中華百姓共和國公司法》 全國人大常委會

《存款通則》 中國百姓銀行

附：

關于小額存款公司試點的指導觀點

深圳市小額存款公司試點管理暫行設施

關于印發《公司深圳市百姓政府金融發展供職辦公室非行政許可審批和立案施行設施》的通知

關于村鎮銀行、存款公司、鄉村資金互助社、小額存款公司相關政策的通知

關于貫徹落實鞭策小額存款公司穩固較快發展觀點的通知

......................

其實小額貸款（現已編完下面形式，後續擴展《小額存款公司信貸手冊》、及《小額存款公司培訓篇》）


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