信用聯社的高利貸帽子 高息轉貸 戲法

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《法人》記者并沒有接到杭州銀監局及建德辦事處的任何回複。文 ：《法人》作者：範學偉

并将結果告知記者。

直至發稿，願意将相關問題向上級主管部門彙報，檢查中沒有發現有什麽問題。”但該負責人馬上向《法人》記者表示，其他時間沒權利進行監督。” 杭州銀監局建德辦事處負責人告訴記者：轉貸協議.“建德市在去年9月份剛剛對各個銀行進行過檢查，人行對其他行不具有監督職能。”

“銀監會對銀行的監督檢查每兩年例行一次，才是裁判，人行好比教練，沒有監督的權利。”該主任給記者打比方說：“信用聯社好比運動員，該行辦公室主任告訴《法人》記者：“人行對信用聯社隻具有‘窗口指導’作用，也沒有接到信用聯社的任何回複。高利.

在中國人民銀行建德市分行，并告訴該工作人員“等和理事長彙報後通知記者過來采訪”。但直到發稿時，他們不知何時回來”爲由拒絕接受記者采訪。

《法人》記者将聯系方式留給了聯社工作人員，主任在外學習，《法人》記者首先來到建德信用聯社。建德信用聯社工作人員以“理事長在外開會，真想不明白現在的信用社究竟是姓‘私’還是姓‘公’？他們究竟是在爲誰服務？”

針對建德信用聯社以及蓮花分社信貸的種種“亂象”，信用聯社的高利貸帽子.要自己搞好關系’。”汪強最後無奈的說：“一個分社主任就可以如此爲所欲爲而無人監管，聯社領導竟讓我‘别管别人，汪強開始向建德信用聯社、建德市人行、杭州銀監局建德辦事處反映蓮花分社在貸款中的違紀問題。

“我到建德信用聯社向聯社領導反映問題，蓮花分社給其貸款50萬元用于養雞，蓮花分社爲其放貸150萬元；徐家村民邵順榮和劉華英的私人關系較好，無廠房、無固定資産的鑫盛塑料廠，信用社什麽款也能放。”

在無數次找劉華英協商無果的情況下，隻要舍得給信貸員好處，合法貸款真的比‘登天’都難。”王強說：高息.“但隻要有關系，廠子隻好關閉了。”

汪強說，前前後後卻被索要了2萬多元的‘好處’。”武劍告訴《法人》記者：“運營成本實在是太高了。由于無法承受，加上正常的付息和扣除保證金，高息轉貸.遂向蓮花信用聯社申請貸款。

“在信用聯社蓮花分社，由于需要流動資金，蓮花鎮其他企業也遇到過同樣的“遭遇”。

“分兩次總共貸了19萬元，蓮花鎮其他企業也遇到過同樣的“遭遇”。

武劍(化名)原在蓮花鎮經營一家軸承廠，所以信用社突然變卦，蓮花分社主任劉華英多次向我伸手索要好處。由于我沒有答應，緻使他的公司一下陷入了困境。

像汪強這樣被索要“好處”的情況，洋溪信用社卻突然拒絕放款，高息轉貸.同意續貸。但汪強還款後，汪強希望能夠保留該筆貸款。

汪強告訴《法人》記者：“在辦理貸款的過程中，由于企業剛剛擴大生産規模，該筆貸款到期後，高利轉貸.用于購買開發新産品的生産設備。

汪強當時向洋溪信用社蓮花分社反映了企業面臨的具體情況。洋溪信用社主任及副主任到他的廠子考察後，汪強向蓮花信用分社借了38萬元貸款，擁有獨立的銷售渠道。

2010年5月，并在杭州市汽車配件市場有專門的銷售店面和辦事處，年産值已達500萬元。公司具備生産各種類型汽車制動刹車片的技術和能力，擁有300多萬元固定資産，他的制動器公司已經擁有全套的生産流水線，他便在蓮花鎮創辦了一家配件制造廠。如今，從1995年開始，信用聯社的高利貸帽子.長期在建德各賭博場所以一萬元日息300元的高息‘放炮子’。”

2009年，一方面将貸款又以榮耀公司向外放‘高利貸’。”許新告訴《法人》記者：“榮耀公司長期雇用一個叫邵龍的，在建德注冊了一家榮耀擔保有限公司。

汪強(化名)是建德市蓮花鎮的一個私營企業主，長期在建德各賭博場所以一萬元日息300元的高息‘放炮子’。銀行轉貸.”

企業貸款難主要難在不懂

“夫妻二人一方面利用雲天公司找關系向銀行貸款，雲天公司的另一股東、法人代表陳娟雲的丈夫餘雪建，雲天公司的貸款被用到了哪裏呢？

原來，雲天公司2010年國内的總經營額應該不到800萬元。也就是說，高息轉貸.2010年繳納稅金不足50萬。

那麽，雲天公司的出口産品僅有5萬美元，僅2008年10月、11月就在建德信用聯社等銀行貸款近2000萬元。而自2010年元月至今，與奔洋公司同在蓮花鎮的建德市雲天休閑用品有限公司(下稱“雲天公司”)的作法似乎就顯得“高明”多了。

據懂行的内業人士計算，外彙轉貸業務.與奔洋公司同在蓮花鎮的建德市雲天休閑用品有限公司(下稱“雲天公司”)的作法似乎就顯得“高明”多了。

雲天公司是建德市一家以出口沙灘休閑椅、戶外休閑椅爲主的公司，而是高息轉貸牟取非法利益的企業，高利轉貸案.象奔洋公司這樣利用關系套取金融貸款——不是用于企業自身經營，奔洋公司2010年的經營稅爲零。

而與奔洋公司那樣套取貸款赤裸裸“放高利貸”牟利的作法相比，在銀行的貸款數額就達3170餘萬元。而《法人》記者通過其它渠道了解，奔洋公司自2010年3月至今，拒絕了采訪。

記者在調查時發現，高息轉貸.拒絕了采訪。

據銀行内部知情人士向《法人》記者透露，經營才出現了一點問題，企業隻是在2008年受金融危機影響，高利轉貸罪.我們給他貸款都有合法的手續。”建德市信用聯社的汪監事長告訴《法人》記者：“奔洋公司是建德市紡織行業有名的企業。2007年以前經營很好，由于賭債高築紛紛舉家外逃避債。奔洋公司的銀行貸款也将伴随着這些人的流亡而成爲無法收回的呆賬。

汪監事長以“保護企業商業秘密”爲由，目前正在轉型。”

《法人》記者問：“奔洋公司在銀行有多少貸款？”

“楊占武是我們信用聯社的董事，那些被楊占武經常拉去參賭的人，大門僅僅用裸露的紅磚塊堵着。

像祝偉這種因賭博借高利貸破産的情況在蓮花鎮就有好幾家。如今，戲法.裏面已經是徒有四壁，至今下落不明。

《法人》記者看到鴻偉紡織公司兩層小樓的門窗已經被拆掉，帶着全家人離家出走，祝偉爲了躲避天天上門讨債的人，信用.而且還欠下了600餘萬元的“高息”賭債。

2010年，戲法.不但輸光了全部家産，名爲鴻偉紡織有限公司。但自從紡織廠的老闆祝偉被楊占武叫去并迷上賭博後，那裏原本是一家有着500萬元資産的紡織廠，專門做起了放高利貸的生意。”

許新指着奔洋公司不遠處的一棟樓房說，楊占武早在2007年就開始拿着企業貸款，一棟5層高的生産樓被鏽迹斑駁的鐵門緊鎖着。帽子.

許新向《法人》記者提供了一份奔洋公司于2007年與他人簽訂的500萬元《借款協議》以及月息4.5分放貸的付息《協議》。“像這樣向奔洋公司借取高利貸的有很多家。”許新說。

“奔洋公司已經好多年沒有從事自身的業務經營了。奔洋公司在銀行的貸款一部分被其法人代表楊占武雇人以月息4.5分至1毛不等的高息轉貸給了其他企業；一部分被楊占武用于其在公司設的賭局中‘放炮子’(當地指在賭場中放高利貸)。房子轉貸.”建德市蓮花鎮的小企業主許新(化名)告訴《法人》記者。“其實，院子裏長滿了荒草，廠區的部分廠房已經被拆除，注冊資金爲360萬元。

《》記者在奔洋公司的生産廠區看到，該公司成立于1993年，曾是一家專業設計與生産家庭窗簾、床上用品等家紡系列産品的公司。轉貸業務.據資料顯示，的确讓正備受資金折磨的中小企業羨慕不已。

奔洋公司位于距建德市區15公裏外的蓮花鎮，卻能夠源源不斷地從銀行借取大量貸款——浙江省建德市奔洋紡織制品有限公司(下稱“奔洋公司”)的境遇，建德信用聯社的玩法有可能潛藏更多的資金和法律風險

企業數千萬貸款被用于放“高利貸”

一家沒有開展任何業務經營、年交稅額爲零的瀕臨破産企業，這是金融界一個并不鮮見的金錢遊戲。但是，銀行與特殊關系企業合謀發放高利貸以牟取暴利，


高利轉貸案
銀行轉貸