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標題: “信用卡信用卡貸款貸款”陷阱 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2014-9-15 10:05
標題: “信用卡信用卡貸款貸款”陷阱
2006年12月07日 16:48 源原本曆：

我手上這份報紙的這個版面，整版登載的是同一種業務的廣告，打廣告的各種名字的公司有二三十家，可我通知你，整個版面上的所有這些公司，現實上都是一家的，不論你打哪個電話其實都一樣，都能到他手上。你是不是很稀罕，那這麽做面前的玄機是什麽呢？

2005年夏天，北京的張師長教師對自身遭遇的一件事，越來越覺得不對勁兒。這一天，他弄來一套便攜式攝像機，離開一家公司。

這是一家在廣告上揚言專業代理治理存款業務的中介公司。一個月前，張師長教師托付他們治理50萬元的存款，開初應承15天就能辦好，可當前一個月昔日了，存款是一分也沒辦上去。

張師長教師：拖，一直拖。他們就說您再等等，我們也在催，說他們這銀行辦事，有光陰時間不那麽莊敬。

張師長教師感到不妙，開初他交了6000元的代理費，他想要回這筆代理費，這時才注意到，交費收據上連個公章也沒有。于是他隻能亡羊補牢，正規小額貸款.想把和中介公司協商的曆程拍上去，爲日後留些證據。

我的筆迹，上邊簽着我的名字。何如也得蓋個章。大哥，上邊打着我公司的名，上邊有我的筆迹，我還能跑了嗎？

張師長教師的章還是沒蓋成，交了6000元，花了一個月的時間，換來的就是一張白條。張師長教師感到自身肯定是上圈套了，可存款這麽緊急的事情，張師長教師何如會找一家中介公司來辦呢？

張師長教師：企業急必要50萬資金，結果想了很多手腕，都沒籌到，然後我自身也去銀行試過，沒辦上去，然後特焦慮。

用錢的日子一天天臨近，張師長教師心急如焚。說來也巧，一天他偶然中翻看報紙，看到報紙上登的一些中介廣告，說沒關系支持私人、小企業治理存款，張師長教師斷定去問問。

張師長教師：那時很是必要，所以就有病亂投醫，結果就找到他們了。

中介公司說，存款沒題目，而且無抵押無擔保有利錢。隻必要把身份證明、支出證明等私人資料交到公司就沒關系， 7到15個辦事日就能辦好，很是簡略單純。張師長教師還是有些擔憂，他又當心調查了一下這家公司。

張師長教師：在那個韋伯豪大廈，這些都挺高檔，特高檔，一年租金就得二三十萬。電腦、皮沙發都是新的，淘寶信用貸款.都給人感到就是正路公司那樣。

張師長教師前後調查了半個月，最終和這家代理公司簽了合同。合同看下去很正路。7天昔日了，存款沒上去，公司回答快了、再等等，15天昔日了，存款還是沒有信息，一個月昔日了，對方一直都是異樣的托詞。張師長教師認識到所謂的存款肯定沒希望了，那6000元也是有去無回了。

張師長教師：太可惡了，我想踩死他們

張師長教師不情願就這樣被騙走6000塊錢，即刻到海澱公安分局報案，警方對這一環境很珍惜，但那家公司是不是就必然在詐騙，并不能肯定，他們斷定先從核心了解這家公司的環境。

這家公司名叫北京恒濟創元投資研究無限公司，位于北京市海澱區一幢高檔寫字樓内，辦公環境氣概，設施奢華，擔保貸款.看下去是一家很類型的公司。

城建大廈物業管理人員：我們也看不進去。他也沒有别的題目，還有買賣執照，法物證等等的這些該有的東西他都有。

假使不是詐騙，難道是張師長教師誇誇其談有意抨擊？還是真的涉嫌詐騙，一時難以找出裂縫呢？就在警方認真判辨案情的光陰，果然又接到了很多彷佛的報案。

符紅警官：然後陸持續續來的人很多，那光陰該當有幾十人，弄不好一百多人。數額也挺大的，我們立案的光陰，該當到達30多萬元了。

一下子湧來100多個受益者，他們的閱曆經過基本相同，都是找中介公司辦貸，交了代理費，末了竹籃打水一場空。而觸及的中介公司，果然有20多家。

謝警官：很是少見，一般我們接到報案，就是事主來報案，隻是說哪個哪個公司，陷阱.哪個哪個大廈。但是咱沒有想到，現在所有這麽多的公司，從概況上看，以單拿出一個公司，各個公司都沒有聯系。

從任何一個事主報案環境看，都很像一起尋常的合同纏繞。可是爲什麽20多家公司會在同一時間發案呢？會不會這些公司之間有某種相幹？會是什麽相幹？一連串的疑問宛若一連串的活結，要想解開，隻能從其中一個入手。警方斷定，選擇一家公司深切其外部，去摸一摸他們的底。

中介公司業務員：私人透支諾言卡是以你私人的諾言作存款，這個是從多家行作的，一家行的最高是5萬塊，你這個30萬，就必要從六家行來做，這個最快的是7到15個辦事日，你要是急沒關系做加急。

問：我必要提供些抵押擔保什麽的麽？

不必要。

問：費用何如負擔掌管？

像我們一家銀行收取的是尋常的550塊錢，像您要做30萬，是6家，那也就是3300，然後每家銀行加急加180塊錢，不加急的話不收這180。

問：哪家銀行？

我們13家行，哪家都沒關系做的，我們沒關系遵照你的現實環境給你舉行抉擇銀行。

按中介公司的說法，例如要想治理30萬元的存款，隻需辦6張諾言卡就沒關系，每張諾言卡最高能透支5萬元，6張正好是30萬。

中介公司業務員：假使必要30萬，我們沒關系多做出一張卡來，做35萬塊錢的，那麽這5萬塊錢是幹嘛用的，這張5萬塊，銀行信用貸款.我們不動，快到兩個月的光陰，你沒關系把這張卡的錢，存到另一張卡裏，那這張卡等于還上了，每張卡裏都用一遍，等于每張卡都還上了，過24小時你都沒關系取進去，到末了，5萬塊錢到末了一張卡裏，你就不消動它了。等于用他（銀行）的錢在周轉他的卡。

諾言卡沒關系透支，銀行也真實有56天的免息期。個人信用貸款.中介公司說，每張諾言卡透支進去5萬，6張正好是30萬。然後你再多辦出一張卡，到了還款的日子，就從第七張卡取出5萬還第一張，再從第一張取出錢還第二張，依此類推。這樣來回一倒就算全數還清了，再重新透支進入下一個循環。這樣，存款人就不消掏一分錢，完全用銀行的錢，辦自身的事。且不說這樣的做法銀行能否允許，單是每張諾言卡透支5萬元這一點，現實上能辦到嗎？

謝欣警官：我們也跟銀行聯系了，就是說沒有托付任何一家公司，來治理這個銀行卡、諾言卡、借記卡這種業務。

王雲光檢察官：由于銀行在辦諾言卡的光陰，從不應承初始額度，而且初始額度也沒有到達5萬，5萬依然是最高的（透支）額度了。你的初始額度一般很低，3000元或1萬元。那麽通過你幾年的刷卡消磨，你的諾言等級很是好，再評定你，那麽再給你漸漸累積你的諾言額度，而不可能是一次性5萬。農村信用社貸款.

警方還查實，諾言卡透支額度還要看持卡人的諾言等級。假使是刷卡消磨，可透支的額度一般在3000元到一萬元。假使是提取現金，還要減半。以是，高額度的透支是難以完畢的，那中介公司是如何餍足客戶急需現金的需求呢？

張師長教師：就是說諾言卡進去之後，就是說你去消磨，他們公司給提供POSE機，他們一劃，劃完之後他們掌管給倒成現金。

但是，警方永遠沒有找到公司的POSE機。這樣，公司掌管套現的應承就成了一句空話，疑點越來越多。此時又爆發了一件事。2005年9月底，數百名受益大家離開韋博豪大廈一家中介公司請求退款，警方迅速趕到，貸款”陷阱.将一名掌管人淩浩帶走，并将所有資料封存。

據淩浩初步交代，這20多家中介公司聯系親熱，由一個總公司同一管理運作。所有收來的錢，都流向一個場地。

20多個公司收來的錢，全數流入一個場地——北京恒濟創元投資無限公司的帳戶。而管理這個帳戶的，是一個叫趙朋的年老人。沒關系肯定，趙朋就是該團夥的緊急成員，抓住他，就能翻開打破口。以是，抓捕趙朋燃眉之急！據淩浩提供的線索，2005年10月7日這天，趙朋顯示在北京王府井小巷鄰近一家茶樓上。

2005年10月7日，民警暗暗離開趙朋顯示的那家茶樓。

謝欣警官：其時趙朋也在裏邊，但是趙朋在他周圍沒有他人。

但是在他周圍散布着有十私人，都是西南口音。

所以我們一直在期望機遇。恰巧有那麽個機遇，這些個保镖下樓去了。

我們抓住機遇把趙朋從側門、從後門給他帶進去。

趙朋向警方交代，這個團夥的真正幕後黑手叫武唯良，是他一手開辦了這個範圍龐大的詐騙組織。

謝欣警官：這麽多公司，都是他一私人壟斷，每個公司的稱号，和每個公司的環境都是獨立的。你基礎看不進去，他們跟武唯良的總公司有什麽聯系，他油滑就油滑在這個場地。

20多家分公司，“信用卡信用卡貸款.被劃分爲三大部門。分辨是區域分公司，廣告公司和财務公司。掌管人分辨是刑國青、淩浩和趙朋。三個分公司合作知道，運作調解。首先，由廣告公司同各家報紙商談業務，大宗揭曉廣告。

郭永存警官：“信用卡信用卡貸款.他以一個他自身公司的表面，跟這個報商談好，把整個版包了，登廣告的這個版給包了。包完了此後，這個版面他以30多個公司的表面，不同公司的表面，在上頭登廣告，讓老百姓一看，以爲有這麽多公司呢。

廣告收回此後，會有很多客戶前來研究，這時，遍及全市的20多家公司就掌管接待客戶，貸款”陷阱.治理業務，收取代理費。而所有收來的錢，全數流入财務公司。

郭永存警官：通過到銀行取證，光武唯良和趙朋的名下，以他們私人表面所開設的這個帳戶，就到達50多個。一私人就50多個帳戶。

很顯然，該團夥不可能給客戶辦下存款，那到光陰客戶找上門請求退款何如辦呢？爲此，該團夥組織了一個特殊部門——客戶任職中央。

郭永存警官：老百姓說十天了到期了，你該給我辦沒給我辦成，誰收你錢啊？誰收你錢你找誰去。老百姓不幹啊，不幹，打電話客服，組織二三十個西南的，紋着身啊，大秃頭啊。老百姓一看，爲幾千塊錢也惹不起他，算了，靠這個手段來騙錢，所以這個該當說沒關系說帶有黑惡氣力。

經過明查暗訪，警方一共找到184名受益人，詐騙金額達400萬多元。而更多的受益人，由于散布在全國各地，取證辦事難以完畢。

該團夥兩名主犯趙朋和淩浩被抓獲歸案，案件取得宏大發展。但接上去卻是一個壞信息。該團夥最小首領武唯良聞風逃往重慶。武唯良不能歸案，該團夥犯警事實就難以查實，信用貸款平台.其他歸案的猜疑人也會彼此推诿，案件就會堕入僵局。那武唯良能否被抓獲？這個組織周到的詐騙團夥面前，還隐藏着哪些不爲人知的機密呢？

2005年10月，海澱警方兵分兩路，一路去重慶抓捕武唯良；一路在北京審判，查封各涉案公司，獲取更多犯警證據。

符紅警官：這都是事主在他們公司填的，但是事實證明，他并沒有把這些東西交給銀行。所以就證明他不可能給事主辦成這個事。他所有的這些全數沒有交給銀行嗎？都沒交，這都是事主提供的私人資料。

這說明，公司一先導就在撒謊，從頭到尾都是一個騙局。可是這樣一個乖張的騙局，擔保貸款.何如取得客戶信任呢？在偵破曆程中，一位曾經在此類公司辦事過的齊小姐，提供了這樣的底蘊。

記：那你們揚言和10多家銀行有協議合作相幹，真有嗎？

中介公司原從業人員：假使真有的話它就不叫黑中介了。公司就是把一些銀行一般的業務形式打到廣告上，然後大舉宣傳，由于好多客戶不知道銀行的政策。

中介公司的平素做法是，尋求一些頗有影響力的報紙，永久包下一個版面，以不同公司的表面揭曉廣告。

中介公司原從業人員：報紙上，登廣告，個人信用貸款.坐在家裏等傻冒，然後是磨着嘴皮來鈔票。

業内人士齊小姐揭發，爲了吸收客戶，公司老闆會教學員工四句口訣：存款保證勝利，不消抵押擔保，手續質料簡略單純，申辦不成退款。

記：你們把這種存款說得這麽好，客戶他信嗎？

女：也不是全不信，他先導會有顧慮的，由于終于觸及到錢财方面的題目，但是我們會一步步裁撤他的顧慮。

記：你何如裁撤呢？

首先這種公司辦公地點都是高檔寫字樓，很氣概。有前台有接待有電腦，讓人看起來就會感到，很是自信這家公司，覺得他挺有實力沒關系辦成這件事。淘寶信用貸款.另外客戶都是急等錢用，這是關鍵。抓住這個關鍵，我們就會應承，存款必然勝利。有光陰爲了引客戶上鈎還要找一些托兒，例如有的人辦成了，拿着卡走，有的人正在辦。所以他們基本上就定心了。

記：那你收了錢之後辦不了，客戶找你何如辦？

拖，就是拖。

記：何如拖啊？你得有理由？

說你的質料不全，公司現在不能給你辦。或者說銀行正在審批，辦事的人出差了，要一個月才力回來。

記：可是你能拖一個月兩個月，但是時間再長何如辦，他還要來找你？

差不多拖上半年之後，這種公司就跑掉了。

該團夥正是以這樣的手段，讓有數大家上圈套受騙。北京這邊的偵破辦事發展利市，抓獲了幾名猜疑人，農村信用社貸款.查封了所有涉案公司。但是，前往重慶抓捕主犯武唯良的民警卻是束手就擒。在人口超出千萬的重慶市，要找出一私人，無異于易如反掌。

警官楊屹：在那兒确實到，真是壓力很是大。那種壓力，何如說呢，沒關系說是一種有形的那種壓力，誰也沒逼你如何如何。但是自身好象說，帶着任務來的，這個任務完不成，回去第一沒法向指示交待，由于事沒幹好，沒法交待。第二說心裏話，也沒法跟老百姓交待。穿那身衣裳嘛，對吧？

在北京，淩浩、趙朋二人交代：他們隻知道武唯良在重慶市大坪區，但不知道他的具體位置。

楊屹：所有的賓館、酒店、接待所，這類的場所開展摸。就是說有沒有北京這段時間來這兒住宿的，我們查這個階段，還沒有。

在重慶警方的合營下，通過大宗技術手段和長時間偵察暗訪，武唯良的身影變得不再隐約。

楊屹：他自身很清楚，由于住酒店、賓客他要出示身份。通常睡一些桑拿、就是那種洗浴中央。貸款.具體暫住的場地他也不敢常住，他也是通常左一個洗浴中央，右一個洗浴中央來回換。

确定了武唯良的正确活動場所此後，民警日夜守候在他必經的一段路上。

楊屹：我們在那兒計劃好了此後，他就從，從我們的左前哨約略也許是那麽一個，坡下面的一條路往下走。走到伏擊的場地，就是我們設伏擊的場地。由于唯有那個位置角力計算得當抓捕，我們就把他抓了。

犯警猜疑人武唯良：就是說在整個曆程中，我确實有錯誤。但是我覺得我沒有用意犯警。

記者：信用卡.你們公司揚言和八家銀行都有合作相幹，現實上有嗎？

是這樣的，其時我一直在勉力，但是其後我投資此後，我自身大宗精神就去做一些後台資源的東西。

記者：你們何如辦這些卡，能套現嗎？

套現是，這個套現題目是客戶自身做。

記者：公訴機關指控你們拿到客戶資料，并沒有拿到銀行去？

這個事情在後期，剛先導辦事的光陰，是一繁多單往銀行遞的。至于說末了沒交的原因，我發現刑國清他有好多題目，就是說不給人辦。

記者：整個業務都是刑國清，你不知道嗎？

我後期我是測試的，其後我交給他此後，在這裏我就不想說了。

面對自身一手建立起來的詐騙規則，淘寶信用貸款.武唯良自身都無法自作修飾。目前，該團夥唯有一名叫刑國清的在押，警方正全力追捕。該案已由海澱區百姓檢察院提起公訴，法院不久将會作出判決。

王雲光檢察官：這是第一起，也是一種新型犯警，那麽假使這一起案子取得法院的支持和判決，那麽我們會有一個社會警示作用。

犯警分子必将遭到法律重辦。而對付淵博受益人和融資者，辦案人員也給出了這樣的指引。

王雲光檢察官：假使你要想辦一件事，例如說你想辦卡，多了解一下銀行的規矩和金融法規，假使你不清楚的話，你沒關系打電話到銀行研究。

這是一種新型的詐騙活動，目前越來越多的企業、私人急需融資存款，卻又不了解銀行政策，找不到階梯，黑中介正是盯上了這個空子。現實上融資渠道很貫通，假使及時到銀行研究，很多業務都沒關系治理。另外，通過典當抵押、小金額存款等渠道，也能火速解決燃眉之急。信用卡.希望您不要輕易自信中介，有事自身多問問，以防被騙。

責編：李琳

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