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標題: 張先生前後觀察了半個月 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2014-8-29 15:21
標題: 張先生前後觀察了半個月
2006年12月07日 16:48 源原先曆：

我手上這份報紙的這個版面，整版登載的是同一種業務的廣告，打廣告的各種名字的公司有二三十家，可我通告你，整個版面上的所有這些公司，現實上都是一家的，不論你打哪個電話其實都一樣，都能到他手上。你是不是很奇妙，那這麽做面前的玄機是什麽呢？

2005年夏天，北京的張師長對自身遭遇的一件事，越來越覺得不對勁兒。這一天，他弄來一套便攜式攝像機，離開一家公司。

這是一家在廣告上鼓吹專業代理管束存款業務的中介公司。一個月前，張師長任用他們管束50萬元的存款，開初答應15天就能辦好，可此刻一個月以前了，存款是一分也沒辦上去。

張師長：拖，一直拖。他們就說您再等等，我們也在催，說他們這銀行辦事，有時間時間不那麽端莊。

張師長感受不妙，開初他交了6000元的代理費，他想要回這筆代理費，這時才注意到，交費收據上連個公章也沒有。于是他隻能亡羊補牢，想把和中介公司協商的進程拍上去，爲日後留些證據。

我的筆迹，上邊簽着我的名字。若何也得蓋個章。大哥，上邊打着我公司的名，上邊有我的筆迹，我還能跑了嗎？

張師長的章還是沒蓋成，交了6000元，花了一個月的時間，換來的就是一張白條。個人信用貸款.張師長感受自身肯定是受愚了，可存款這麽嚴重的事情，張師長若何會找一家中介公司來辦呢？

張師長：企業急必要50萬資金，結果想了很多手腕，都沒籌到，然後我自身也去銀行試過，沒辦上去，然後特焦慮。

用錢的日子一天天臨近，淘寶信用貸款.張師長心急如焚。說來也巧，一天他偶爾中翻看報紙，看到報紙上登的一些中介廣告，說沒關系助理小我、小企業管束存款，張師長确定去問問。

張師長：那時相當必要，所以就有病亂投醫，結果就找到他們了。

中介公司說，存款沒題目，而且無抵押無擔保有利錢。隻必要把身份證明、支出證明等小我資料交到公司就沒關系， 7到15個使命日就能辦好，相當簡略單純。張師長還是有些思念，他又注重巡視了一下這家公司。

張師長：在那個韋伯豪大廈，這些都挺高檔，特高檔，一年租金就得二三十萬。電腦、皮沙發都是新的，都給人感受就是正軌公司那樣。

張師長前後巡視了半個月，最終和這家代理公司簽了合同。合同看下去很正軌。7天以前了，存款沒上去，公司回複快了、再等等，15天以前了，存款還是沒有音書，一個月以前了，對方一直都是異樣的托詞。張師長認識到所謂的存款肯定沒希望了，那6000元也是有去無回了。

張師長：太可憎了，我想踩死他們

張師長不甘願就這樣被騙走6000塊錢，立時到海澱公安分局報案，警方對這一情狀很珍視，但那家公司是不是就肯定在詐騙，并不能肯定，他們确定先從核心了解這家公司的情狀。

這家公司名叫北京恒濟創元投資接頭無限公司，正規小額貸款.位于北京市海澱區一幢高檔寫字樓内，辦公環境派頭，設施奢華，看下去是一家很楷模的公司。

城建大廈物業管理人員：我們也看不進去。他也沒有别的題目，還有生意業務執照，法物證等等的這些該有的東西他都有。

假若不是詐騙，難道是張師長言過其實有意挫折？還是真的涉嫌詐騙，一時難以找出毛病呢？就在警方認真分解案情的時間，果然又接到了很多相仿的報案。

符紅警官：然後陸繼續續來的人很多，那時間該當有幾十人，弄不好一百多人。數額也挺大的，我們立案的時間，該當到達30多萬元了。

一下子湧來100多個受益者，他們的經過基本相同，都是找中介公司辦貸，交了代理費，末了竹籃打水一場空。而觸及的中介公司，果然有20多家。

謝警官：相當少見，一般我們接到報案，就是事主來報案，隻是說哪個哪個公司，哪個哪個大廈。但是咱沒有想到，現在所有這麽多的公司，從概況上看，以單拿出一個公司，各個公司都沒有聯系。

從任何一個事主報案情狀看，都很像一起大凡的合同轇轕。可是爲什麽20多家公司會在同一時間發案呢？會不會這些公司之間有某種關聯？會是什麽關聯？一連串的疑問猶如一連串的活結，要想解開，隻能從其中一個入手。警方确定，選擇一家公司深切其外部，去摸一摸他們的底。

中介公司業務員：小我透支諾言卡是以你小我的諾言作存款，這個是從多家行作的，一家行的最高是5萬塊，貸款.你這個30萬，就必要從六家行來做，這個最快的是7到15個使命日，你要是急沒關系做加急。

問：我必要提供些抵押擔保什麽的麽？

不必要。

問：費用若何繼承？

像我們一家銀行收取的是大凡的550塊錢，像您要做30萬，是6家，那也就是3300，然後每家銀行加急加180塊錢，不加急的話不收這180。

問：哪家銀行？

我們13家行，哪家都沒關系做的，我們沒關系依照你的現實情狀給你實行選擇銀行。

按中介公司的說法，比方要想管束30萬元的存款，隻需辦6張諾言卡就沒關系，每張諾言卡最高能透支5萬元，6張正好是30萬。

中介公司業務員：假若必要30萬，我們沒關系多做出一張卡來，做35萬塊錢的，那麽這5萬塊錢是幹嘛用的，這張5萬塊，我們不動，快到兩個月的時間，你沒關系把這張卡的錢，存到另一張卡裏，那這張卡等于還上了，每張卡裏都用一遍，等于每張卡都還上了，擔保貸款.過24小時你都沒關系取進去，到末了，5萬塊錢到末了一張卡裏，你就不消動它了。等于用他（銀行）的錢在周轉他的卡。

諾言卡沒關系透支，銀行也确鑿有56天的免息期。中介公司說，每張諾言卡透支進去5萬，6張正好是30萬。然後你再多辦出一張卡，到了還款的日子，就從第七張卡取出5萬還第一張，再從第一張取出錢還第二張，依此類推。這樣來回一倒就算一共還清了，再重新透支進入下一個循環。這樣，存款人就不消掏一分錢，完全用銀行的錢，辦自身的事。且不說這樣的做法銀行能否允許，單是每張諾言卡透支5萬元這一點，現實上能辦到嗎？

謝欣警官：我們也跟銀行聯系了，就是說沒有任用任何一家公司，來管束這個銀行卡、諾言卡、借記卡這種業務。

王雲光檢察官：由于銀行在辦諾言卡的時間，從不答應初始額度，而且初始額度也沒有到達5萬，5萬仍舊是最高的（透支）額度了。你的初始額度一般很低，3000元或1萬元。那麽通過你幾年的刷卡消耗，你的諾言等級相當好，再評定你，那麽再給你逐步累積你的諾言額度，而不可能是一次性5萬。

警方還查實，諾言卡透支額度還要看持卡人的諾言等級。張先生前後觀察了半個月.假若是刷卡消耗，可透支的額度一般在3000元到一萬元。假若是提取現金，還要減半。于是，高額度的透支是難以完成的，那中介公司是如何知足客戶急需現金的需求呢？

張師長：就是說諾言卡進去之後，就是說你去消耗，他們公司給提供POSE機，他們一劃，劃完之後他們有勁給倒成現金。

但是，警方永遠沒有找到公司的POSE機。這樣，公司有勁套現的答應就成了一句空話，疑點越來越多。此時又爆發了一件事。2005年9月底，數百名受益公共離開韋博豪大廈一家中介公司央浼退款，警方迅速趕到，将一名有勁人淩浩帶走，并将所有資料封存。

據淩浩初步交代，這20多家中介公司聯系親近，由一個總公司同一管理運作。所有收來的錢，都流向一個地址。

20多個公司收來的錢，一共流入一個地址——北京恒濟創元投資無限公司的帳戶。而管理這個帳戶的，是一個叫趙朋的年老人。沒關系肯定，趙朋就是該團夥的嚴重成員，抓住他，就能翻開沖破口。于是，抓捕趙朋燃眉之急！據淩浩提供的線索，2005年10月7日這天，趙朋湧現在北京王府井小巷相近一家茶樓上。

2005年10月7日，民警悄然默默離開趙朋湧現的那家茶樓。

謝欣警官：其時趙朋也在裏邊，但是趙朋在他周圍沒有他人。張先生前後觀察了半個月.

但是在他周圍散布着有十小我，都是西南口音。

所以我們一直在期待機遇。恰巧有那麽個機遇，這些個保镖下樓去了。

我們抓住機遇把趙朋從側門、從後門給他帶進去。

趙朋向警方交代，這個團夥的真正幕後黑手叫武唯良，是他一手開辦了這個領域龐大的詐騙組織。

謝欣警官：這麽多公司，都是他一小我駕馭，每個公司的稱号，和每個公司的情狀都是獨立的。你根基看不進去，他們跟武唯良的總公司有什麽聯系，他刁狡就刁狡在這個地址。

20多家分公司，被劃分爲三大部門。永别是區域分公司，廣告公司和财務公司。有勁人永别是刑國青、淩浩和趙朋。三個分公司合作昭着，運作調和。首先，由廣告公司同各家報紙商談業務，大批揭橥廣告。

郭永存警官：他以一個他自身公司的表面，跟這個報商談好，把整個版包了，登廣告的這個版給包了。包完了今後，這個版面他以30多個公司的表面，不同公司的表面，在上頭登廣告，信用貸款平台.讓老百姓一看，以爲有這麽多公司呢。

廣告收回今後，會有很多客戶前來接頭，這時，遍及全市的20多家公司就有勁接待客戶，管束業務，收取代理費。而所有收來的錢，一共流入财務公司。

郭永存警官：通過到銀行取證，光武唯良和趙朋的名下，以他們小我表面所開設的這個帳戶，就到達50多個。一小我就50多個帳戶。

很顯然，該團夥不可能給客戶辦下存款，那到時間客戶找上門央浼退款若何辦呢？爲此，該團夥組織了一個特殊部門——客戶供職重點。淘寶信用貸款.

郭永存警官：老百姓說十天了到期了，你該給我辦沒給我辦成，誰收你錢啊？誰收你錢你找誰去。老百姓不幹啊，不幹，打電話客服，組織二三十個西南的，紋着身啊，大秃頭啊。老百姓一看，爲幾千塊錢也惹不起他，算了，靠這個手段來騙錢，所以這個該當說沒關系說帶有黑惡氣力。

經過明查暗訪，警方一共找到184名受益人，詐騙金額達400萬多元。而更多的受益人，由于漫衍在全國各地，取證使命難以完成。

該團夥兩名主犯趙朋和淩浩被抓獲歸案，案件取得強大希望。但接上去卻是一個壞音書。該團夥最小頭領武唯良聞風逃往重慶。武唯良不能歸案，該團夥犯科事實就難以查實，其他歸案的疑惑人也會相互推诿，案件就會堕入僵局。那武唯良能否被抓獲？這個組織嚴緊的詐騙團夥面前，還隐藏着哪些不爲人知的奧妙呢？

2005年10月，海澱警方兵分兩路，一路去重慶抓捕武唯良；一路在北京審判，查封各涉案公司，獲取更多犯科證據。

符紅警官：這都是事主在他們公司填的，但是事實證明，他并沒有把這些東西交給銀行。所以就證明他不可能給事主辦成這個事。他所有的這些一共沒有交給銀行嗎？都沒交，這都是事主提供的小我資料。

這說明，公司一起首就在扯謊，從頭到尾都是一個騙局。先生.可是這樣一個謬妄的騙局，若何取得客戶信任呢？在偵破進程中，一位曾經在此類公司使命過的齊小姐，提供了這樣的秘聞。

記：那你們鼓吹和10多家銀行有協議合作關聯，真有嗎？

中介公司原從業人員：假若真有的話它就不叫黑中介了。公司就是把一些銀行一般的業務形式打到廣告上，然後鼎力宣傳，由于好多客戶不知道銀行的政策。

中介公司的不斷做法是，探求一些頗有影響力的報紙，永遠包下一個版面，以不同公司的表面揭橥廣告。

中介公司原從業人員：報紙上，登廣告，坐在家裏等傻冒，然後是磨着嘴皮來鈔票。

業内人士齊小姐戳穿，爲了吸收客戶，公司老闆會教授員工四句口訣：存款保證得勝，不消抵押擔保，手續資料簡略單純，申辦不成退款。

記：生前.你們把這種存款說得這麽好，客戶他信嗎？

女：也不是全不信，他起首會有顧慮的，由于究竟觸及到錢财方面的題目，但是我們會一步步取締他的顧慮。

記：你若何取締呢？

首先這種公司辦公地點都是高檔寫字樓，很派頭。有前台有接待有電腦，讓人看起來就會感受，相當自負這家公司，覺得他挺有實力沒關系辦成這件事。另外客戶都是急等錢用，這是關鍵。抓住這個關鍵，我們就會答應，存款肯定得勝。有時間爲了引客戶上鈎還要找一些托兒，比方有的人辦成了，拿着卡走，有的人正在辦。所以他們基本上就甯神了。

記：那你收了錢之後辦不了，客戶找你若何辦？

拖，就是拖。

記：若何拖啊？你得有理由？

說你的資料不全，公司現在不能給你辦。信用貸款平台.或者說銀行正在審批，辦事的人出差了，要一個月技能回來。

記：可是你能拖一個月兩個月，但是時間再長若何辦，他還要來找你？

差不多拖上半年之後，這種公司就跑掉了。

該團夥正是以這樣的手段，讓有數公共受愚受騙。北京這邊的偵破使命希望順遂，抓獲了幾名疑惑人，查封了所有涉案公司。但是，信用貸款平台.前往重慶抓捕主犯武唯良的民警卻是手足無措。在人口越過千萬的重慶市，要找出一小我，無異于易如反掌。

警官楊屹：在那兒确實到，真是壓力相當大。那種壓力，若何說呢，沒關系說是一種有形的那種壓力，誰也沒逼你如何如何。但是自身好象說，帶着任務來的，這個任務完不成，回去第一沒法向指點交待，信用貸款平台.由于事沒幹好，沒法交待。第二說心裏話，也沒法跟老百姓交待。穿那身衣裳嘛，對吧？

在北京，淩浩、趙朋二人交代：他們隻知道武唯良在重慶市大坪區，但不知道他的具體位置。

楊屹：所有的賓館、酒店、招喚?款待所，這類的場所開展摸。就是說有沒有北京這段時間來這兒住宿的，我們查這個階段，還沒有。

在重慶警方的合作下，通過大批技術手段和長時間偵察暗訪，武唯良的身影變得不再隐約。

楊屹：他自身很清楚，由于住酒店、賓客他要出示身份。農村信用社貸款.時常睡一些桑拿、就是那種洗浴重點。具體暫住的地址他也不敢常住，他也是時常左一個洗浴重點，右一個洗浴重點來回換。

确定了武唯良的鑿鑿活動場所今後，民警日夜守候在他必經的一段路上。

楊屹：我們在那兒陳設好了今後，他就從，從我們的左前線大體是那麽一個，坡下面的一條路往下走。走到伏擊的地址，就是我們設伏擊的地址。由于唯有那個位置角力較量研究切合抓捕，我們就把他抓了。

犯科疑惑人武唯良：就是說在整個進程中，我确實有毛病。但是我覺得我沒有蓄志犯科。

記者：你們公司鼓吹和八家銀行都有合作關聯，現實上有嗎？

是這樣的，其時我一直在戮力，但是自後我投資今後，我自身大批精神就去做一些後台資源的東西。

記者：你們若何辦這些卡，能套現嗎？

套現是，這個套現題目是客戶自身做。

記者：公訴機關指控你們拿到客戶資料，并沒有拿到銀行去？

這個事情在後期，剛起首使命的時間，是一繁多單往銀行遞的。至于說末了沒交的原因，我發現刑國清他有好多題目，就是說不給人辦。

記者：整個業務都是刑國清，你不知道嗎？

我後期我是測試的，自後我交給他今後，在這裏我就不想說了。

面對自身一手建立起來的詐騙規則，武唯良自身都無法無懈可擊。目前，該團夥唯有一名叫刑國清的在押，警方正全力追捕。該案已由海澱區公民檢察院提起公訴，法院不久将會作出判決。

王雲光檢察官：這是第一起，也是一種新型犯科，那麽假若這一起案子取得法院的支持和判決，那麽我們會有一個社會警示作用。

犯科分子必将遭到法律重辦。而對付高大受益人和融資者，辦案人員也給出了這樣的指引。

王雲光檢察官：假若你要想辦一件事，比方說你想辦卡，多了解一下銀行的規矩和金融法規，假若你不清楚的話，你沒關系打電話到銀行接頭。

這是一種新型的詐騙活動，目前越來越多的企業、小我急需融資存款，卻又不了解銀行政策，找不到道路，黑中介正是盯上了這個空子。現實上融資渠道很流通，假若及時到銀行接頭，很多業務都沒關系管束。另外，通過典當抵押、小金額存款等渠道，也能敏捷解決燃眉之急。希望您不要輕易自負中介，有事自身多問問，以防被騙。

責編：李琳

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